Prvýkrát na Slovensku môžete investovať len do firiem, ktoré sú zodpovedné k spoločnosti. Nemusíte sa tak rozhodovať medzi svojimi hodnotami a finančnými cieľmi.
Spoločensky zodpovedný fond od Tatra banky je prvý slovenský fond, ktorý investuje len do spoločensky zodpovedných firiem. Fond neinvestuje do firiem zo sektorov, ako sú napríklad alkohol, tabak alebo zbrane. Pri tvorbe jeho portfólia totiž boli vylúčené všetky firmy, ktoré podnikajú v rozpore so spoločenskou zodpovednosťou.
Naopak, do portfólia fondu sú zaradené firmy,
- ktoré sú transparentné,
- s bezpečnými produktmi,
- so starostlivosťou o zamestnancov,
- ktoré chránia životné prostredie,
- využívajú alternatívne energie.
Druhú časť portfólia fondu tvoria bezpečné štátne dlhopisy. Tie rovnako podliehajú prísnemu modelu hodnotenia. Investície smerujú len do dlhopisov štátov, ktoré majú zdravé verejné financie.
Aká je investičná stratégia
Fond je bezpečná investícia. Každý jednopercentný nárast od počiatočnej hodnoty je uzamknutý.
Znamená to, že aj keď poklesne hodnota akciovej zložky, máte stále zaistenú najvyššiu uzamknutú hodnotu. Zároveň je fond zaistený tak, aby dočasný pokles uzamknutej hodnoty nikdy nepresiahol 10 percent.
Prečo to robíme
V zahraničí sú podobné fondy obľúbené. Investovanie na základe hodnôt je totiž aj racionálne.
Zodpovedné firmy majú výrazne lepšie predpoklady byť dlhodobo úspešné vďaka pozitívnemu vnímaniu, úspešnejším produktom a udržateľnej konkurenčnej výhode.
Navyše, Tatra banke spolu s ďalšími signatármi iniciatívy PRI nie je jedno, ako je firma vnímaná vo svojej komunite, aký má vzťah k svojim klientom a zamestnancom, či aký má produkt vplyv na životné prostredie.
Fakty
- prvý slovenský fond, ktorý investuje len do spoločensky zodpovedných firiem
- súčasť medzinárodnej iniciatívy pod záštitou OSN
- bezpečná investícia - zaistená je investícia, ako aj výnosy
- do 60 % portfólia fondu môžu tvoriť investície do akcií (zvyšnú časť tvoria bezpečné štátne dlhopisy)
- ako investovať do fondu? Viac informácii tu >>
