Kľúčom k úspechu v oblasti investovania je správne si zvoliť investičnú stratégiu. Alternatívou k rôznym formám investovania môže byť aj služba riadeného portfólia, kde je cieľom zostaviť portfólio na mieru. Portfólio manažér spravuje zverené finančné prostriedky, sleduje vývoj trhu a v prípade nutnosti zasiahne v prospech klienta. Navrhuje mu vhodný investičný plán podľa výšky príjmu a schopností tolerovať riziko.
Ide relatívne o novú generáciu investičných produktov. Túto službu poskytuje napríklad aj HABERL Wealth Management pod názvom riadené investičné portfólio. Táto služba mení status služby privátneho bankovníctva na dostupný.
Riadené investičné portfólio je služba, ktorá spája klienta a mix hard & soft investičných schopností a zručností portfólio manažéra. Ten koná vynaliezavo v klientov prospech, aby spoluprácou dosiahol win-win investičné víťazstvá už od 10-tisíc eur.
Špecializujeme sa na riadené portfóliá a potreby klienta
Riadené portfóliá od HABERL Wealth Management sú primárne delené podľa rizikových profilov. Teda podľa toho, ako je klient schopný znášať riziko.
Ochrana - konzervatívne investície
Ak potrebujete svoje peniaze ochrániť pred stratou hodnoty, HABERL Wealth Management dokáže škálovať a diverzifikovať investície. Základným pilierom troch najstabilnejších portfólií je dôslednosť a porozumenie princípom nízkorizikového investovania.
Riadené portfólio VALUE ponúka investovane do ETF s podkladovým aktívom štátnych dlhopisov a ETF zlata. Fond-portfólio Blue Bird je zložené z akciového podielového fondu, fondu štátnych dlhopisov a fondu korporátnych dlhopisov.
Komfort - vyvážené investície
Ak hľadáte cit a zároveň invenciu v investíciách, potom je tu HABERL Wealth Management. Ich manažéri sú dostatočne vynaliezaví, aby našli vhodné riešenia. Stavajú na fungujúci pomer výnosu a rizika. Dokážu naplniť investičné ciele vo vyvážených portfóliách.
Riadené portfólio BALANCE je zložené z akcií amerických najvýkonnejších spoločností. Konzervatívnu zložku portfólia tvorí ETF fond kopírujúci vývoj štátnych dlhopisov krajín eurozóny a ETF s podkladovým aktívom zlata. Gold Way investuje 100 % do zmiešaných ETF fondov. Je tvorené dvomi fondami. Oba sú investované do portfólia s nižšou volatilitou, avšak so zaujímavým nadinflačným výnosom.
Sloboda - dynamické investície
Máte osobitý prístup k investovaniu a ambiciózne investičné ciele? Potom manažéri z HABERL Wealth Management sú dostatočne draví a stavajú na win-win investičných víťazstvách. Vytrvalosť, pochopenie a kritické myslenie je to, čo robí ich tri najvýkonnejšie riadené portfólia takými úspešnými.
Ak máte ambiciózne investičné ciele, najvýkonnejšie aktívne riadené portfólio PROFIT je vhodným riešením pre Vás. Investičný produkt je zložený z akcií a určený pre klientov, ktorí očakávajú nadštandardné zhodnotenie. Portfólio dosiahlo za rok 2021 zhodnotenie 34,39 %.
Fond-portfólio Pink Tulip je vytvorené z piatich akciových fondov, ktoré vznikli minimálne pred ôsmimi rokmi. Pri týchto fondoch manažéri z HABERL Wealth Management vedia zodpovedne vyhodnotiť ich riziko-výkonnostný profil.
ETF portfóliá
Navyše ponúkajú aj možnosť investovania do ETF portfólií, ktoré investujú do akciových ETF fondov, ETF štátnych dlhopisov a ETF korporátnych dlhopisov. Ponúkajú tri typy ETF portfólií, ktoré sa líšia v pomere konzervatívnej a akciovej zložky. Tým sa členia na konzervatívnu, vyváženú alebo dynamickú stratégiu. Teda klient si vie vybrať ETF portfólio podľa výšky rizika, ktorú je ochotný podstúpiť.
Realitné projekty a investičné nástroje
Okrem riadených portfólií, v portfóliu produktov klient nájde aj možnosť investovania do nehnuteľností. Taktiež je tu aj možnosť investovania do samostatných investičných nástrojov, ako sú akcie, ETF fondy, podielové fondy.
„Investovanie je časovo náročné a vyžaduje si správny mix investičných zručností a schopností. My sme tu na to, aby sme to klientovi uľahčili,“ povedal analytik investičnej spoločnosti HABERL Wealth Management Martin Krištoff.
Ako sa vytvára portfólio?
Portfólio sa podľa Krištoffa zameriava iba na tie firmy, ktoré budú schopné zvyšovaním svojich budúcich voľných peňažných tokov dlhodobo navyšovať trhovú hodnotu. Manažment portfólia funguje na základe Markowitzovej teórie efektívnych portfólií. Uvedený koncept sa snaží o tzv. produkt diverzifikácie.
Podstatné je teda minimalizovať riziko portfólia pri relatívnom zachovaní jeho výnosu. Portfólio investuje do vybraného a obmedzeného počtu akcií firiem, selektovaných na základe hĺbkovej fundamentálnej analýzy.
Dôležitá je diverzifikácia
Je potrebné sa zamerať na diverzifikáciu, čo je nástroj, pomocou ktorého je možné účinne znížiť riziko investície. Ide o rozloženie finančných prostriedkov do viacerých vetiev.
Jednoducho, klient nakúpi viaceré cenné papiere a vytvorí si pestrejšie investičné portfólio. Vďaka tomu bude môcť lepšie reagovať na prípadný pokles niektorej z investícií. Diverzifikácia portfólia by mohla byť kľúčovým krokom k získaniu najlepšieho výnosu zohľadňujúceho riziko.
„Diverzifikácia vám môže pomôcť spojiť aktíva rôznych úrovní rizika vo vašom portfóliu. Napríklad, akcie historicky dosahovali vyššie výnosy ako dlhopisy alebo hotovosť, no zároveň prinášajú aj väčšie riziko. Na druhej strane, aj keď dlhopisy neprinášajú také vysoké výnosy, aké majú akcie, môžu zaistiť časť rizika vášho portfólia v tom období, kedy akciový trh klesá,“ poznamenal Krištoff.
Z čoho je zložené portfólio PROFIT?
Portfólio je zložené výlučne z akcií kótovaných na amerických burzách NYSE a NASDAQ s trhovou kapitalizáciou nad 10 miliárd dolárov, čo zabezpečuje podľa Krištoffa vysokú likviditu.
Vybrané spoločnosti musia patriť medzi TOP lídrov v rámci jednotlivých odvetví. Dosahujú nadpriemerné marže, pričom vykazujú dlhodobý a stabilný rast prevádzkového cash-flow a zisku. Jednorazová investícia začína už od 10-tisíc eur.
Investovať a získať
Ak niekto čaká, že klientovi jeho portfóliový manažér povie presne koľko peňazí svojou investičnou stratégiou v budúcnosti zarobí, tak sa nedočká. Výška zhodnotenia závisí od miery podstúpeného rizika.
„Cieľom investovania je vybudovať si majetok, zvýšiť si životnú úroveň alebo uchovať hodnotu. Všetko záleží na vzťahu k riziku, ktoré je klient ochotný podstúpiť,“ doplnil Krištoff.
Avšak, ak by sme mali vychádzať z minulosti, akciové trhy z dlhodobého hľadiska dosahujú výnos v priemere okolo ôsmich percent ročne. No ako sa hovorí, minulý výnos nie je zárukou budúceho výnosu.
Keď trhy padajú...
Dôležité je aj to, aby klient nezačal panikáriť v prípade, že začnú padať trhy. Aj v čase prepadu na akciových trhoch je potrebné si uvedomiť, že klientov investičný plán je nastavený na niekoľko rokov a nie pár týždňov alebo mesiacov, preto je za každých okolností vhodné podľa finančného analytika dodržať investičný horizont.
Volatilita na trhoch bola a bude. Je ich prirodzenou súčasťou. Podstatné je neinvestovať na základe minulosti, investori by mali pracovať s dlhodobým horizontom a držať sa stanovenej investičnej stratégie.
A úplne najhoršie, čo môže potenciálny klient urobiť, je to, že nechá ležať svoje úspory na bankovom účte. Na ňom nielenže nič nezarobia, ale ešte aj stratia na hodnote pre vysokú infláciu.
O spoločnosti:
HABERL Wealth Management, o.c.p., a.s. je obchodník s cennými papiermi, ktorý je plne regulovaný Národnou bankou Slovenska. Umožňuje nakupovať a predávať klientom rôzne investičné produkty. Všetky obchody vykonávajú profesionáli s dostatočnou odbornou praxou a zručnosťami.
Vo svete investícií je najpodstatnejším faktorom vhodne zvolená investičná stratégia, ktorej by ste sa mali držať, aj v čase neistoty na finančných trhoch. Skupina expertov na investovanie už takmer desaťročie prináša klientom výhodné investičné príležitosti a dokazuje, že zabezpečiť lepšiu budúcnosť si môže dnes naozaj každý.
